【法律法規(guī)資訊】非法收購(gòu)銀行卡百余張網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬5億余元“卡販子頭目”獲刑

近日，貴州省丹寨縣人民法院公開宣判一起幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪刑事案件，被告人許某振一審獲刑二年十個(gè)月，并處罰金人民幣五萬元。

  “幫信罪”案件量直線上升，涉案人員增多

  2021年至今，丹寨縣人民法院受理的幫信罪案件呈現(xiàn)直線上升趨勢(shì)。截至2022年底，因幫信罪被判刑的人員達(dá)數(shù)十余人。在這些案件中，相關(guān)被告人直接或者間接出售銀行卡數(shù)量達(dá)百余張，設(shè)案銀行卡均被用于網(wǎng)絡(luò)支付結(jié)算，金額達(dá)5億余元。同時(shí)，涉案的銀行卡還被用于轉(zhuǎn)移被害人被詐騙的資金、經(jīng)排查，這一系列案件均指向一為名為“許某振”的人，那么，“許某振”究竟在一系列幫信罪案件中扮演什么角色？

  神秘消失的“許某振”

  2021年1月份，一名福建籍男子找到丹寨的鄢某某租銀行卡用于跑分（網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬），每租一張銀行卡給予鄢某某2000元的報(bào)酬。鄢某某嘗到“甜頭”后，為了獲取非法利益，遂動(dòng)員其親屬、朋友辦理銀行卡出租、出售銀行卡給福建的男子。

  此后，福建男子不斷壯大“業(yè)務(wù)”，租賃鄢某某的房屋為臨時(shí)收卡點(diǎn)，又讓鄢某某、程某某等人在丹寨周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)尋找人辦理銀行卡，承諾每介紹一個(gè)人，給予100元以上不等的報(bào)酬。2021年3月份，程某某、鄢某某因收購(gòu)銀行卡事發(fā)，先后被公安機(jī)關(guān)抓捕歸案。福建男子聞風(fēng)逃離丹寨，并被丹寨縣公安局列為網(wǎng)上追逃人員，該逃離的男子即為“許某振”。

  天網(wǎng)恢恢，疏而不漏，“許某振”在廣西落網(wǎng)

  許某振逃出丹寨后，隱姓埋名，東藏西躲。2022年9月，廣西警方根據(jù)情報(bào)，在某酒店抓捕一名涉案男子，經(jīng)查，該男子就是被丹寨公安機(jī)關(guān)列入網(wǎng)上追逃的“許某振”。至此，在丹寨轄區(qū)開展違法犯罪活動(dòng)的“卡販子頭目”歸案。

  許某振歸案后，對(duì)其實(shí)施的犯罪行為避重就輕，未如實(shí)供述犯罪事實(shí)。

  案件起訴至法院后，在庭審過程中，面對(duì)公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭出示的大量證據(jù)，被告人許某振最終當(dāng)庭悔罪認(rèn)罪。

  法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人許某振明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，并為其犯罪提供支付結(jié)算幫助，其行為已經(jīng)構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，綜合案件情節(jié)，對(duì)其作出判處有期徒刑二年十個(gè)月，并處罰金人民幣50000元。許某振當(dāng)庭認(rèn)罪服判不上訴。

  案件啟示：

  近年來，電信網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)猖獗，催生了幫助犯罪分子洗錢的黑色產(chǎn)業(yè)，為了轉(zhuǎn)移被害人被詐騙資金，當(dāng)被害人將錢款匯入犯罪分子指定的銀行賬戶，這些資金會(huì)被迅速通過多個(gè)賬戶層層轉(zhuǎn)移。這就需要大量銀行卡支撐，犯罪分子遂以蠅頭小利誘導(dǎo)親屬、朋友辦理銀行卡供犯罪使用，一旦銀行卡被犯罪分子收購(gòu)，很可能會(huì)被用于詐騙、洗錢、逃稅等不法行為，最終會(huì)追溯到卡主本人，導(dǎo)致個(gè)人信用受損，甚至承擔(dān)法律責(zé)任。

  法官提示：

  出租、出售、出借、購(gòu)買銀行卡賬戶、手機(jī)卡以及各類支付賬戶，都屬于違法行為，提供銀行卡給犯罪分子使用，成為犯罪分子的“幫兇”，最終會(huì)面臨法律的制裁，希望廣大群眾明辨是非，自覺抵制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，不要因蠅頭小利以身試法，落入違法犯罪的深淵。